Anthropic, Schwab ile Claude’u varlık yönetimine taşıyor

Charles Schwab’ın hizmet verdiği 16,000’den fazla bağımsız kayıtlı yatırım danışmanlığı şirketi için Anthropic, müşteri verilerini, portföy raporlarını ve toplantı kayıtlarını tek bir sohbet tabanlı çalışma alanında bir araya getirme olanağı sunuyor.

Anthropic, September 14 tarihinde varlık yöneticilerinin günlük işlerine yönelik bağlayıcılar ve iş akışı “becerileri” etrafında oluşturulan Claude for Financial Advisors paketini kullanıma sundu. Schwab Advisor Services, ürünün ilk RIA saklama kuruluşu entegrasyonu olurken danışmanlara, mevcut teknoloji altyapılarını koruyarak Schwab Advisor Center’a kimlik doğrulamalı erişim sağlıyor.

Buradaki vaat, yapay zekânın hisse seçmesine izin vermekten çok, danışmanlık faaliyetini çevreleyen idari dağınıklığı ortadan kaldırmaya dayanıyor. Claude toplantı öncesi brifingler hazırlayabiliyor, portföy ve hesap hareketlerini özetleyebiliyor, portföy sapmalarını işaretleyebiliyor, müşterilere yönelik açıklama taslakları oluşturabiliyor, takip görevleri yaratabiliyor ve iletişimleri uyum sorunları açısından ön incelemeden geçirmeye yardımcı olabiliyor. Anthropic, kritik işlemler ile düzenlemeye tabi tavsiyelerin hâlâ danışmanın inceleme ve onayını gerektirdiğini belirtirken Schwab, yöneticiler için denetim kayıtlarını öne çıkardı.

Bu ayrım önem taşıyor. Finansal danışmanlık; deterministik hesaplamalara, uygunluk kurallarına ve şirketlerin gerektiğinde yeniden oluşturabilmesi gereken kayıtlara dayanıyor. Anthropic’in varlık ve servet yönetimi biriminin başındaki Peter Nolan, InvestmentNews’a Claude’un portföy yönetimi ve yatırım hesaplamalarını gerçekleştiren motorların yerini almak yerine mevcut sistemleri orkestre etmesinin amaçlandığını söyledi.

Lansman, Claude’u BlackRock, Addepar, Envestnet, iCapital, Orion, Wealthbox, Wealth.com, Vanguard ve Zocks dahil geniş bir finansal platform grubuna da bağlıyor. Danışmanlar, bağlantıya bağlı olarak alternatif yatırım verilerini, emlak ve vergi bilgilerini, portföy analizlerini, CRM geçmişlerini ve toplantı istihbaratını sisteme çekebiliyor.

Schwab açısından ortaklık, bağımsız şirketlerin operasyon katmanı olma yarışının saklama kuruluşları ve servet platformları arasında kızıştığı bir dönemde Advisor Services’ın konumunu güçlendiriyor. Anthropic içinse bu ortaklık, iş akışı entegrasyonunun chatbot yeniliğinden daha önemli olabileceği, parçalı ancak kazançlı profesyonel bir pazara dağıtım kanalı oluşturuyor.

Bu hamle, yapay zekâ şirketlerinin modellerini finans alanında uzmanlaştırmak için yarıştığı bir döneme denk geliyor. OpenAI da yatırım bankacıları ve hisse senedi araştırmacılarını hedefleyen, sektöre odaklı araçları kullanıma sundu. Servet yönetimi ise farklı bir sınama: müşteri verileri hassas, uyum yükümlülükleri sürekli ve güven ürünün bir parçası.

Claude artık altyapıya erişebiliyor. Buna ofiste yer açıp açmayacağına ise danışmanlar karar verecek.