Anthropic bringt Claude mit Schwab in die Vermögensverwaltung

Für die mehr als 16,000 unabhängigen registrierten Anlageberatungsfirmen, die Charles Schwab betreut, bietet Anthropic eine Möglichkeit, Kundendaten, Portfolioberichte und Gesprächsprotokolle in einem dialogbasierten Arbeitsbereich zusammenzuführen.

Anthropic hat am September 14 Claude for Financial Advisors vorgestellt – eine Suite, die auf Konnektoren und workflowbasierten „Skills“ für die tägliche Arbeit von Vermögensverwaltern aufbaut. Schwab Advisor Services ist die erste Anbindung der Produktlösung an eine RIA-Depotbank. Sie ermöglicht Beratern einen authentifizierten Zugang zum Schwab Advisor Center, ohne dass sie ihre bestehende Technologieinfrastruktur ersetzen müssen.

Im Mittelpunkt steht weniger die Idee, eine KI Aktien auswählen zu lassen, als vielmehr der Abbau des administrativen Wildwuchses rund um die Beratung. Claude kann Vorbereitungen für Kundentermine zusammenstellen, Bestände und Kontobewegungen zusammenfassen, Abweichungen von der Portfoliostruktur markieren, Erläuterungen für Kunden entwerfen, Folgeaufgaben erstellen und die Kommunikation auf mögliche Compliance-Probleme prüfen. Anthropic erklärte, dass kritische Aktionen und regulierte Empfehlungen weiterhin der Prüfung und Freigabe durch den Berater bedürfen. Schwab hob unterdessen Prüfprotokolle für Administratoren hervor.

Dieser Unterschied ist entscheidend. Finanzberatung basiert auf deterministischen Berechnungen, Eignungsregeln und Aufzeichnungen, die Unternehmen rekonstruieren können müssen. Peter Nolan, bei Anthropic für Asset- und Wealth-Management zuständig, sagte gegenüber InvestmentNews, Claude solle bestehende Systeme orchestrieren und nicht die Systeme ersetzen, die Portfoliomanagement und Anlageberechnungen durchführen.

Mit der Einführung wird Claude zudem mit einer breiten Gruppe von Finanzplattformen verknüpft, darunter BlackRock, Addepar, Envestnet, iCapital, Orion, Wealthbox, Wealth.com, Vanguard und Zocks. Je nach Anbindung können Berater Daten zu alternativen Investments, Informationen zu Nachlass und Steuern, Portfolioanalysen, CRM-Historien sowie Erkenntnisse aus Kundengesprächen abrufen.

Für Schwab stärkt die Partnerschaft Advisor Services, während sich Depotbanken und Wealth-Plattformen einen intensiven Wettbewerb darum liefern, zur Betriebsebene für unabhängige Unternehmen zu werden. Für Anthropic eröffnet sie einen Vertriebskanal in einen fragmentierten, aber lukrativen professionellen Markt, in dem die Integration in Arbeitsabläufe wichtiger sein könnte als die Neuartigkeit eines Chatbots.

Der Schritt erfolgt zu einem Zeitpunkt, da KI-Unternehmen darum wetteifern, ihre Modelle auf den Finanzsektor zu spezialisieren. OpenAI hat ebenfalls branchenspezifische Tools vorgestellt, die sich an Investmentbanker und Aktienanalysten richten. Die Vermögensverwaltung stellt dabei eine andere Bewährungsprobe dar: Kundendaten sind sensibel, Compliance-Pflichten bestehen dauerhaft, und Vertrauen ist Teil des Produkts.

Claude hat nun Zugriff auf die technische Infrastruktur. Die Berater werden entscheiden, ob es sich einen Platz im Büro verdient.