Britische Aufseher schlagen weniger Kontrollen für Beschäftigte im Finanzsektor vor

Die Prudential Regulation Authority und die Financial Conduct Authority haben Änderungen am Regime für Senior Manager und Zertifizierungen vorgeschlagen. Sie schätzen, dass Unternehmen dadurch über 10 Jahre rund 2 Milliarden Pfund sparen würden. Die Vorschläge würden die Zahl der Funktionen verringern, für die verschärfte regulatorische Prüfungen erforderlich sind.

Rund 139.000 Personen unterhalb der Ebene von Senior Managern müssten dem Plan zufolge keine jährlichen Zertifizierungsprüfungen mehr absolvieren und würden nicht mehr im Financial Services Register geführt. Bei einigen Funktionen, darunter Chefaktuarinnen und Chefaktuare sowie Vorsitzende von Risiko- und Prüfungsausschüssen, würden Unternehmen die Aufsichtsbehörden künftig über Ernennungen informieren, statt vorab deren Genehmigung einzuholen.

Geschäftsführende Vorstände, Finanzvorstände und einige weitere Führungskräfte müssten weiterhin vor ihrer Ernennung die Genehmigung der Aufsichtsbehörden einholen und Eignungs- und Zuverlässigkeitsprüfungen durchlaufen. Die Unternehmen blieben für die Kompetenz und das Verhalten ihrer Beschäftigten verantwortlich. In Fällen mit hohen Risiken könnten die Aufsichtsbehörden für weitere Funktionen eine vorherige Genehmigung verlangen.

Die Vorschläge würden außerdem die Meldeschwelle für Fehlverhalten der meisten Beschäftigten unterhalb der Ebene von Senior Managern anheben. Die Aufsichtsbehörden erklären, dass hohe Standards individueller Verantwortlichkeit bestehen blieben. Die Konsultationen laufen bis zum 22. Januar; die Regelungen sollen 2027 folgen.